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  • “雜家”陳琪:勤奮和自律打造專業化、綜合化、國際化理財師

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    【字體: 2019-06-05來源: 作者:佚名 訪問量:284

    他,是諾亞財富服務鉆石客戶數量最多的理財師,是知識面非常豐富的理財師,是國內海外本外幣聯動“兩條腿”走路的均衡理財師,也是公司唯一一位十年如一日上班堅持打領帶的理財師。


    今天《了不起的你》,邀請你和我們一起走進諾亞香港第一財富管理團隊總經理陳琪。

    來源 | 諾亞財富(ID:noahgroup)

    系列策劃 | 諾亞品牌市場中心&財富正行客戶經營部

    采訪撰稿 | 趙鳳玲

    本期嘉賓 

    “雜家”陳琪:勤奮和自律打造專業化、綜合化、國際化理財師

    陳琪

    諾亞香港第一財富管理團隊總經理


    座右銘:

    通過對專業精神

    卓越品質的不懈追求

    成為最理解客戶需求

    值得信賴的客戶成長伙伴


    2008年7月,已經擁有近9年銀行工作經驗、7年電子業銷售經驗,39歲的陳琪加入剛剛獲得紅杉資本注資的諾亞財富,那個時候,諾亞財富只有不到200名理財師,在整個金融行業也顯得并不起眼。


    十年后談起這個選擇,陳琪坦言:隨著中國改革開放深入,高凈值客戶增長迅猛,我看到理財師行業非常有潛力,專業對口又非常熱愛金融行業,并且諾亞又不論資排輩。同時,我也看到我自身的優勢和這個職業是匹配的:既有金融的專業背景,又有銷售的技巧。


    十年后,陳琪用五個關鍵詞定義自己是:自律、勤奮、專業化、綜合化、國際化的理財師。


    陳琪說,之所以自己成為這類風格的理財師,都是源于他自己的定位:做一個不斷突破自我、挑戰極限的理財師。


    屢創佳績背后是勤奮和自律


    陳琪的頭銜很多,獲得的證書和榮譽也很多,但有一項榮譽,他特別愿意分享給別人:


    2011年,他被福布斯中國評選為中國“優選理財師50強”、“華東賽區優選理財師10強”。從江浙滬死亡賽區突圍,這是一場全國2000多名金融機構專業參賽者經過四輪比拼后的結果。


    陳琪說:這是他追求的,他希望用自己的努力和專業,與諾亞的小伙伴一起前行,共同去提升諾亞理財師團隊整體專業水平進而影響中國理財行業。這也是他“突破自我、挑戰極限”的印證。


    有了這份自我超越的要求,過去十年,陳琪幾乎是理財師群體中的常青樹。2009年開始,陳琪本人及其帶領的團隊業績長期出彩:2009年,陳琪用自己的勤奮和自律收獲了1.3億的業績,“一不小心”做了個人業務全國第一。


    之后,他又刷新了諸多記錄:CBRE產品上線發行銷售了14單、2010年達晨二期PE產品上線銷售了9單、最繁忙的銷售記錄是3天簽約劃款19單......簽合同簽到手軟。


    不僅如此,他還曾帶出了獲得全國第二銷售業績的理財師,他帶領的分公司還取得過人均產能全國第二的佳績……


    之所以能夠長期取得優秀的業績,陳琪認為主要是諾亞平臺的優勢、領導們的培養和同事的幫助支持,另外也跟自己的勤奮和自律是分不開的。


    陳琪坦言,在他太太眼里,自己是一個蠻無趣的人。因為他把絕大部分時間,都用在工作和學習上。


    陳琪說,他天生不太愛睡覺,平均每天學習和工作15-16個小時,公司E-learning平臺上好的分享內容,他經常會聽好幾遍。


    晚上12點睡覺,睡覺前會把微信上所有的紅點都認真“處理”掉,微信群里面的重要路演,他都會反復去聽和思考。


    不管是客戶還是理財師同事,只要有問題,他當天肯定會回復,絕不拖到第二天。


    而且,陳琪勤奮的方向,不僅僅局限在金融產品領域,他不僅可以和客戶溝通家族傳承、海外資產配置、稅務籌劃、身份規劃,也可以和客戶溝通子女教育、藝術品鑒賞、紅酒、美高、英高、二代接班、美容、養生、化妝品……只要是高凈值人群感興趣的實用話題,他都會去探索了解。就這樣,他硬生生把自己打造成理財師群體里面的“雜家”(啥都懂!)。


    也因為他這份知識面的廣博,很多客戶一跟他溝通,都有相見恨晚的感覺。


    當然,除了勤奮,好的策略方法也是非常重要的,陳琪非常注重方法論。為了找到一條快速出業績的道路,2008年,他剛進入諾亞的時候,就做了一件“特別”的事情,他給總部的HR打電話,要到了2007年業績做得最好的5名理財師的聯系方式,他準備好了如下問題去請教他們:


    1、 您是學什么專業的?

    2、 來諾亞之前有沒有金融背景?

    3、 為什么選擇來諾亞?

    4、 剛來諾亞的時候是如何打開局面的?

    5、 取得成功后,會面臨的問題是什么?

    6、未來的規劃是什么?


    “這幾個問題一問,我就知道他們是如何成功的,以及成功后可能會面臨什么新問題。”陳琪總結說。“這樣可以少走彎路、并且堅定我走專業這條路的信心”。



    轉戰香港,打造國際化標簽


    盡管在國內業績一直做的不錯,但陳琪看到,未來資產配置需要全球化,越來越多客戶有海外資產配置的需求。陳琪看到了“自我超越”的一個非常明顯的方向。


    2014年底,為了補足自己在海外資產配置上的短板,陳琪毅然決定轉戰香港,那個時候,包括公司高管在內,都有人不理解。但是,陳琪很堅定地看好這個方向,踏上了本外幣聯動的學習探索之路。


    陳琪坦言,去香港的第1年,自己遇到了很大的挑戰,不僅是來自語言的障礙,還有專業度和視野上的挑戰,這讓陳琪甚至有種“井底之蛙”的感覺。好在陳琪并沒有被這些困難和挑戰打倒,反而激發了他的斗志,拼命學習、虛心請教。


    幾年下來,陳琪對海外市場的了解已經成為他非常明顯和獨特的專業優勢。


    “我現在談客戶,基本都是從海外市場宏觀微觀面、海外實操經驗和方法談起,然后才回到國內的宏觀面、股市、地產……從家族的護城河(保險、海外家族信托)、到身份規劃、子女教育、健康再到具體金融產品投資環節,這是我和很多理財師不同的地方。‘’陳琪說。


    “未來10年,我希望自己更下沉、更專業,服務更有品質。在國外,做私行家最好的年齡是55-60歲,我覺得現在的自己才剛剛起步,未來中國頂級優秀的理財師也會像國外的私人銀行家一樣,有能力服務百億千億資產規模的客戶,成為他們的私行管家。”



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